Fonction CONSEILLER SPECIALISE EN IMMOBILIER III.2 (H/F)

Évolutions possibles

Au sein du métier

Raisons d'être

Dans le cadre de la politique commerciale de La Banque Postale et de sa stratégie de fidélisation des clients, le Conseiller Spécialisé en Immobilier contribue au développement du PNB de La Banque Postale en conseillant ses clients et concrétisant les dossiers immobiliers.

Missions

Commercialise les prêts immobiliers de la gamme des produits de La Banque Postale, développe la part de marché de son secteur, développe ses apporteurs en quantité et qualité et génère du produit net bancaire :

  • Propose et vend une solution complète de produits liés au financement immobilier ou d’autres produits de La Banque Postale après étude des besoins clients et évaluation du risque de crédit.
  • Organise, planifie et priorise son activité afin d’optimiser l’apport et le traitement de nouveaux dossiers de crédit immobilier.
  • Assure la mise en relation des clients avec le Conseiller adapté en fonction de leur potentiel et de leur surface financière ,
  • Veille au respect de la réalisation des engagements commerciaux pris par les clients en synergie avec les Conseillers.
  • S’assure de la conformité et de la mise à jour de la connaissance client, notamment en l’actualisant régulièrement.


Gère son portefeuille de dossiers :

  • Constitue un dossier de demande de prêt et rédige un avis motivé, puis le transmet au service crédit du Centre Financier.
  • Exerce son devoir de conseil en matière d’environnement immobilier, de démarches à suivre et de financement immobilier.
  • répare ses entretiens clients, suit les dossiers et accompagne les clients jusqu'au premier déblocage des fonds.
  • Informe ses apporteurs internes en retour sur le financement proposé et leur transmet les éléments identifiés nécessaires à l’équipement complémentaire du client (épargne logement, domiciliation des revenus, autres…).
  • Contribue à l'animation de son réseau d'apporteurs.


Fait reconnaître La Banque Postale comme un acteur majeur sur le marché par son professionnalisme en matière de crédits immobiliers :

  • Organise, planifie et priorise son activité afin d’optimiser l’apport et le traitement de nouveaux dossiers de crédit immobilier , organise les plages de rendez-vous sur son agenda ,
  • Analyse les données financières et patrimoniales du client et son projet afin d’optimiser les entretiens et le montage du dossier.
  • Détermine une stratégie dans le respect de la méthode de vente et en adéquation avec les conditions d’octroi de La Banque Postale.
  • Contribue à la montée en compétences des conseillers bancaires généralistes et spécialisés et de leurs managers dans la prise en charge des dossiers de crédits immobiliers.


Exerce l’ensemble de ses activités dans le respect des règles déontologiques de La Banque Postale, de la charte du contrôle interne de La Banque Postale, de la réglementation bancaire et financière, ainsi que de la réglementation applicable au domaine de l’assurance liée au crédit :

  • Respecte l’intégralité des règles déontologiques de La Banque Postale.
  • Applique les règles de vigilance et les procédures de détection définies dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme.
  • Prend en charge les dossiers « crédits » notamment complexes.

Compétences

Environnement de travail

Rattachement entité : Direction Régionale
Responsable hiérarchique : Directeur de secteur

Les offres de formation

(nouvelle fenêtre)