Fonction CONSEILLER CLIENTELE III.3 (H/F)

Évolutions possibles

Au sein du métier

Raisons d'être

 

 

Dans la ligne du plan stratégique de La Banque Postale, « L’intérêt du client d’abord, prouvons la différence », et dans le cadre des objectifs commerciaux définis conjointement par La Banque Postale et le Réseau La Poste, le conseiller clientèle contribue au développement du chiffre d’affaires de La Banque Postale

 

Missions

 

 

Gère son portefeuille et cible l’activité :



Analyse son portefeuille clients et suit ses évolutions.

Met en œuvre une gestion proactive pour optimiser la couverture du portefeuille et en assurer le développement : mise en œuvre des campagnes commerciales, ciblage des offres / clients,…

Instruit les dossiers de crédit immobilier de son périmètre et prend les décisions tarifaires dans le respect du schéma délégataire

Réalise des apports au Conseiller Spécialisé en Patrimoine, au Conseiller Spécialisé en Immobilier et au Responsable Clientèle Particuliers pour les dossiers de crédit immobilier hors de son périmètre

Instruit les demandes de découvert et de délivrance des moyens de paiement, ainsi que les opérations en dépassement et les situations à risque sur les comptes des clients, et prend les décisions risque dans le respect du dispositif délégataire en vigueur à La Banque Postale.

Répond aux sollicitations des clients en garantissant une accessibilité optimale aux produits et services de La Banque Postale : disponibilité téléphonique, délais de rendez-vous, messagerie sécurisée,…

Pour ce faire, optimise son agenda et organise son activité en développant son propre plan de contacts.

Suit ses résultats commerciaux et met en place avec l’appui de sa hiérarchie les actions adaptées



Prend rendez-vous :



Appelle les clients ciblés en utilisant la méthode de phoning prescrite.

Développe un argumentaire, concrétise la prise de rendez-vous, alimente le système d’information et réalise un bilan chiffré de ses opérations de phoning.



Prépare l’entretien :



Consolide et analyse les informations concernant le client, établit un diagnostic clients en identifiant le profil, les besoins et projets des clients.

Prépare une stratégie d’entretien en fonction du potentiel client au vu du diagnostic opportunités / potentiel, recense la documentation nécessaire.



Conduit l’entretien en face à face et/ou par téléphone :



Accueille le client, effectue la découverte de sa situation, propose les produits et services adaptés, concrétise les ventes, organise la relation (multi canal, relance qualifiée) et met en place une relation suivie sur le court, moyen et long terme avec le client.

À l’issue de l’entretien, assure la préparation et le suivi des dossiers avec le back office.



Relance :



Fait vivre la relation avec le client en répondant à ses sollicitations par tous moyens (téléphone, courrier, mail…) et/ou en le contactant sur des événements particuliers (événement du compte, offre commerciale, évolution réglementaire)

Est pro actif sur l’ensemble des clients de son portefeuille.



Garantit la qualité et la traçabilité des opérations :



Garantit la complétude et l’exactitude des données client et pièces justificatives.

Saisit toutes les informations nécessaires (client et/ou production) dans les systèmes d’information

Met à jour ses connaissances pour garantir la fiabilité du conseil (réglementation)



Gestion et développement de l’intégralité de la relation commerciale avec les clients de son portefeuille sur l’ensemble des besoins liés aux services de La Banque Postale, dont la gestion patrimoniale :



Réalise les entretiens avec les clients de son portefeuille à la demande de ces derniers et, principalement, à sa propre initiative

Conseille ses clients en matière de gestion patrimoniale (bilan fiscal, épargne, successoral, retraite) et vend les produits et services liés

Commercialise l’ensemble des produits et services bancaires de la gamme de la Banque Postale et apporte des clients à la filière professionnelle et à l’ensemble des filiales

Instruit les dossiers de crédit immobilier de son périmètre et prend les décisions tarifaires dans le respect du schéma délégataire

Réalise des apports au Conseiller Spécialisé en Immobilier pour les dossiers de crédit immobilier hors périmètre

Exerce son devoir de conseil en matière de vente en s’appuyant sur la méthode de la Banque Postale

Assure la négociation commerciale avec ses clients et prospects

Prend directement en charge le traitement des réclamations de ses clients, ou assure le suivi du traitement des réclamations selon les cas

 

Compétences

Environnement de travail

 

 

 

Rattachement entité : Secteur

Responsable hiérarchique : Directeur de Secteur

Relations internes : avec l’ensemble des commerciaux du secteur et les Conseillers Spécialisés Immobilier, ainsi que les équipes des centres financiers qu’ils sollicitent en cas de besoin

 

Les offres de formation

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