Fonction CONSEILLER SPECIALISE EN PATRIMOINE IV.A (H/F)

Évolutions possibles

Au sein du métier

Raisons d'être

Le Conseiller Spécialisé en Patrimoine contribue au développement du PNB de La Banque Postale en conseillant ses clients ainsi qu’en mettant en oeuvre les plans d’action commerciaux.

Missions

Gère, fidélise et développe un portefeuille de clients patrimoniaux « haut de gamme » affecté pour l’ensemble de la relation clientèle, par un suivi commercial de qualité :



Réalise les entretiens avec les clients en utilisant les leviers de la relation client, à la demande de ces derniers ou, à son initiative, dans le cadre de la gestion du portefeuille qui lui est confié,

Conseille les clients en matière de gestion patrimoniale (bilan fiscal, épargne, successoral, retraite) et vend les produits et services liés

Commercialise l’ensemble des produits et services bancaires de la gamme de la Banque Postale et apporte des clients à la filière professionnelle et à l’ensemble des filiales

Instruit les dossiers de crédit immobilier de son périmètre et prend les décisions tarifaires dans le respect du schéma délégataire

Réalise des apports aux Conseillers Spécialisés en Immobilier pour les dossiers de crédit immobilier hors périmètre

Instruit les demandes de découvert et de délivrance des moyens de paiement, ainsi que les opérations en dépassement et les situations à risque sur les comptes des clients, et prend les décisions risque dans le respect du dispositif délégataire en vigueur à La Banque Postale.

Exerce son devoir de conseil en matière de vente en s’appuyant sur la méthode de la Banque Postale

Assure la négociation commerciale avec les clients et prospects

Prend directement en charge le traitement des réclamations de ses clients, ou assure le suivi du traitement des réclamations selon les cas



Développe son portefeuille de clients et promeut en interne et auprès des clients l’activité patrimoniale de la Banque Postale et fait reconnaître l’établissement comme un acteur majeur sur le marché patrimonial :



Analyse les caractéristiques de son portefeuille client et son évolution (composition, équipement, ressources, emplois, services, risques, rentabilité) et identifie les clients à potentiel de son portefeuille, avec l’appui du RDCSP le cas échéant Génère son activité en assurant la prise de rendez-vous et réalise la préparation de ses entretiens

Réalise et/ou actualise la synthèse patrimoniale ou les bilans patrimoniaux des clients de son portefeuille à l’aide du logiciel d’analyse patrimoniale

Réalise, avec l’aide de son hiérarchique, l’évaluation des écarts par rapport aux objectifs et l’identification des actions correctrices

Met en œuvre les actions correctrices avec l’appui de son hiérarchique et, en cas de besoin, du RDCSP

Réalise son reporting auprès de son hiérarchique



Apporte assistance et conseil aux vendeurs généralistes et garantit la qualité et la traçabilité des opérations et l’élévation de son niveau d’expertise :



Répond aux sollicitations des conseillers généralistes en apportant un appui technique et les conseils nécessaires

Prend contact avec les prescripteurs internes, identifie les clients potentiels et leur fait un retour sur les actions menées

Contribue à la bonne prise en charge des clients patrimoniaux dans le respect des parcours clients

Contribue à la finalisation du dossier, en relation avec l’ensemble des conseillers spécialistes et généralistes de La Banque Postale, ainsi que de ses filiales

Participe aux missions de représentation organisées par la filière patrimoniale



Exerce l’ensemble de ses activités dans le respect des règles déontologiques de La Banque Postale, de la charte du contrôle interne de La Banque Postale, de la réglementation bancaire et financière, ainsi que de la réglementation applicable au domaine de l’assurance liée au crédit :



Applique les règles de vigilance et les procédures de détection définies dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme

Connaît et applique les procédures relevant de son activité

Garantit la complétude et l’exactitude des données client et des pièces justificatives

Saisit toutes les informations nécessaires (client et/ou production) dans les systèmes d’information

Met à jour ses connaissances pour garantir la fiabilité du conseil (réglementation,…)

Assure un devoir d’alerte lors du constat d’opérations irrégulières.



Gère, fidélise et développe un portefeuille de clients patrimoniaux « haut de gamme » à fort potentiel et leur apporte une expertise accrue dans le conseil en gestion patrimoniale :



Conseille ses clients patrimoniaux à fort potentiel en matière de gestion patrimoniale (bilan fiscal, épargne, successoral, retraite) et d’optimisation fiscale, et leur vend les produits et services liés

Prend en charge les demandes clients complexes nécessitant une forte technicité pour leur résolution



Identifie et prospecte les clients patrimoniaux à fort potentiel du portefeuille affecté :



Assure directement la prise de contact avec les clients à haut potentiel identifiés, analyse leur situation (composition, équipement, ressources, emplois, services, risques, rentabilité) et leurs besoins et se charge de la négociation commerciale le cas échéant.

Réalise les bilans patrimoniaux des prospects identifiés afin de mener une approche patrimoniale globale

Compétences

Environnement de travail

Rattachement entité : Direction Régionale

Responsable hiérarchique : Directeur de secteur

Relations internes : avec les conseillers des secteurs, les équipes de la filière patrimoniale, Conseillers spécialisés en patrimoine à distance et les Conseillers Spécialisés Immobilier

Les offres de formation

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