Fonction CONSEILLER FINANCIER III.1 (H/F) Vivier

Évolutions possibles

Au sein du métier

Raisons d'être

 

 

Dans la ligne du plan stratégique de La Banque Postale, « L’intérêt du client d’abord, prouvons la différence », et dans le cadre des objectifs commerciaux définis conjointement par La Banque Postale et l’Enseigne La Poste, le conseiller financier contribue au développement du chiffre d’affaires de La Banque Postale :

• En apportant un conseil personnalisé et de qualité aux clients et prospects ,

• En exploitant les cibles commerciales qui lui sont fournies ,

• En mettant en oeuvre les actions du plan d’action commercial ,

• En recherchant des synergies actives avec la ligne guichet pour améliorer la prise en charge des clients et prospects.

Il exerce l’ensemble de ses activités dans le respect des règles déontologiques de La Banque Postale, de la charte du contrôle interne de La Banque Postale et de la réglementation bancaire et financière. Il applique les règles de vigilance et les procédures de détection définies dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme.

 

 

Missions

 

 

 

 

 

Gère un portefeuille / cible l’activité :



Concentre son activité sur les cibles fournies par La Banque Postale et les événements clients.

Répond aux sollicitations des clients en garantissant une accessibilité optimale aux produits et services de La Banque

Postale : disponibilité téléphonique, délais de rendez-vous, messagerie sécurisée.

Pour ce faire, optimise son agenda et anticipe son activité : phoning, rendez-vous programmé, rendez-vous spontanés.

Suit ses résultats commerciaux et propose à sa hiérarchie des actions adaptées



Prend rendez-vous :



Appelle les clients ciblés en utilisant la méthode de phoning prescrite.

Développe un argumentaire, concrétise la prise de rendez-vous, alimente le système d’information et réalise un bilan

chiffré de ses opérations de phoning.



Prépare l’entretien :



Consolide et analyse les informations concernant le client, prépare une stratégie d’entretien au vu du diagnostic

opportunités / potentiel, recense la documentation nécessaire.



Conduit l’entretien en face à face et/ou par téléphone :



Accueille le client, effectue la découverte de sa situation, propose les produits et services adaptés, concrétise les ventes

et organise la relation multicanal.

A l’issue de l’entretien, assure la préparation et le suivi des dossiers avec le back office.

En fonction du potentiel client, une ou plusieurs relance(s) qualifiée(s) à court terme peuvent être réalisée(s).



Relance :



Fait vivre la relation avec le client en répondant à ses sollicitations par tous moyens (téléphone, courrier, mail…) ou en le

contactant sur des événements particuliers (événement du compte, offre commerciale, évolution réglementaire)



Garantit la qualité et la traçabilité des opérations :



Garantit la complétude et l’exactitude des données client et pièces justificatives

Saisit toutes les informations nécessaires (client et/ou production) dans les systèmes d’information.

Met à jour ses connaissances pour garantir la fiabilité du conseil (réglementation)



Assure la continuité décisionnelle en matière bancaire :



Prend des décisions dans le cadre de sa délégation

 

 

 

Compétences

Prérequis

Expérience commerciale B to C / Particuliers

Environnement de travail

Rattachement entité : Secteur

Responsable hiérarchique: Directeur de Secteur

Relations internes : avec l’ensemble des commerciaux du secteur et les Conseillers Spécialisés Immobilier, ainsi que les équipes des centres financiers qu’ils sollicitent en cas de besoin

Les offres de formation

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