Fonction CONSEILLER FINANCIER III.2 (H/F) Vivier

Évolutions possibles

Au sein du métier

Raisons d'être

 

 

Dans la ligne du plan stratégique de La Banque Postale, « L’intérêt du client d’abord, prouvons la différence », et dans le cadre des objectifs de développement du chiffre d’affaires de La Banque Postale et du Réseau La Poste, le conseiller financier III.2 assure, au sein d’un bureau de poste, la gestion totale du portefeuille de ce bureau :

• En apportant un conseil personnalisé aux clients et en assurant une relation commerciale suivie de qualité sur les clients au potentiel identifié (en fonction de la segmentation et d’événements clients détectés par le conseiller) ,

• En assurant une gestion pro active sur les clients au potentiel identifié ,

• En exploitant les cibles commerciales qui lui sont fournies ,

• En mettant en oeuvre les actions du plan d’actions commerciales ,

• En recherchant des synergies actives avec la ligne guichet pour améliorer la prise en charge des clients et prospects.

Il exerce l’ensemble de ses activités dans le respect des règles déontologiques de La Banque Postale, de la charte du contrôle interne de La Banque Postale et de la réglementation bancaire et financière.

Il applique les règles de vigilance et les procédures de détection définies dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme.

 

Missions

 

 

 

 

Gère son portefeuille et cible l’activité:



Concentre son activité sur les cibles fournies par La Banque Postale et les événements clients.

Répond aux sollicitations des clients en garantissant une accessibilité optimale aux produits et services de La Banque Postale : disponibilité téléphonique, délais de rendez-vous, messagerie sécurisée.

Instruit les dossiers de crédit immobilier de son périmètre et prend les décisions tarifaires dans le respect du schéma délégataire

Réalise des apports au Responsable Clientèle Particuliers, Conseiller Spécialisé en Patrimoine et au Conseiller Spécialisé en Immobilier pour les dossiers de crédit immobilier hors de son périmètre

Sur les clients au potentiel identifié, met en oeuvre une gestion pro active pour optimiser la couverture du portefeuille et en assurer le développement. : mise en oeuvre des campagnes commerciales, ciblage des offres / clients, relance qualifiée,…

Pour ce faire, il optimise son agenda et anticipe son activité : élaboration de son plan de contact, phoning, rendez-vous programmés, rendez-vous spontanés.

Suit ses résultats commerciaux et propose à sa hiérarchie des actions adaptées.

 

 

Prend rendez-vous :

 

 

 

Appelle les clients ciblés en utilisant la méthode de phoning prescrite.

Développe un argumentaire, concrétise la prise de rendez-vous, alimente le système d’information et réalise un bilan chiffré de ses opérations de phoning.



Prépare l’entretien :



Consolide et analyse les informations concernant le client, prépare une stratégie d’entretien au vu du diagnostic opportunités / potentiel, recense la documentation nécessaire



Conduit l’entretien en face à face et/ou par téléphone :



Accueille le client, effectue la découverte de sa situation, propose les produits et services adaptés, concrétise les ventes et organise la relation (multi canal, relance qualifiée).

Met en place une relation suivie sur le long terme avec les clients au potentiel identifié.

A l’issue de l’entretien, assure la préparation et le suivi des dossiers avec le back office.



Relance :



Fait vivre la relation avec le client en répondant à ses sollicitations par tous moyens (téléphone, courrier, mail…) ou en le contactant sur des événements particuliers (événement du compte, offre commerciale, évolution réglementaire).



Garantit la qualité et la traçabilité des opérations :



Garantit la complétude et l’exactitude des données client et pièces justificatives.

Saisit toutes les informations nécessaires (client et/ou production) dans les systèmes d’information.

Met à jour ses connaissances pour garantir la fiabilité du conseil (réglementation).



Assure la continuité décisionnelle en matière bancaire :



Prend des décisions dans le cadre de sa délégation

 

Compétences

Prérequis

Expérience commerciale B to C / particuliers

Environnement de travail

 

 

Rattachement entité : Secteur

Responsable hiérarchique : Directeur de Secteur

Relations internes : avec l’ensemble des commerciaux du secteur et les Conseillers Spécialisés Immobilier, ainsi que les équipes des centres financiers qu’ils sollicitent en cas de besoin

 

Les offres de formation

(nouvelle fenêtre)